Está pensando em investir ou expandir seu negócio? Existem algumas métricas importantes que você precisa medir. Um deles é a relação dívida/capital próprio. Nascente número-chave fornece uma visão da saúde de uma empresa, um fator crucial para empresas que planejam penetrar o capital. Os credores utilizam-no ao tomar decisões de empréstimo e os investidores confiam nele para estimar o desempenho dos negócios.
Interessado? Cá está tudo o que você precisa saber sobre a relação dívida / patrimônio líquido.
O que é a relação dívida/capital próprio?
Um rácio dívida/capital próprio (ou rácio D/E) mostra quanta dívida uma empresa tem em relação ao capital investido pelos seus proprietários mais os lucros retidos. Nascente índice é calculado dividindo a dívida totalidade de uma empresa pelo patrimônio líquido totalidade.
A fórmula do índice dívida / patrimônio líquido é:
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Índice D/E = Dívida Totalidade / Patrimônio Líquido Totalidade
Exemplo de relação dívida / patrimônio líquido
Vamos usar um exemplo para maior nitidez. Suponha que uma empresa tenha $ 800.000 em dívida totalidade e $ 200.000 em patrimônio líquido. Você calcularia a relação D/E da seguinte forma:
Razão D/E = $ 800.000 / $ 200.000 = 4
Você também pode expressar D/E uma vez que uma porcentagem. No nosso caso, um D/E de 4 também equivale a 400%. Isso significa que para cada US$ 1 de patrimônio líquido, a empresa deve US$ 4 em dívidas. As empresas com um rácio D/E mais ressaltado podem ter dificuldade em tapar as suas responsabilidades.
Tipos de dívida na relação D/E
O índice AD/E pode incluir todos ou alguns dos seguintes tipos de dívida:
- Passivos acumulados
- Dívida de pequeno prazo
- Dívida de longo prazo
- Contas a remunerar
- Locações e outros acordos financeiros no balanço de uma empresa
A relação D/E é extremamente útil para potenciais investidores. Isso os ajuda a compreender quanto patrimônio líquido já está comprometido com um negócio. Os bancos também usam o índice D/E para ordenar o intensidade de alavancagem de uma empresa antes de confirmar empréstimos ou outras formas de crédito. Isto é crucial para estimar o risco potencial envolvido no empréstimo a uma determinada empresa.
Interpretando o índice dívida-capital próprio
Um ressaltado rácio dívida/capital próprio geralmente significa que uma empresa está a utilizar mais empréstimos para financiar as suas operações, o que implica maior risco. Isto é generalidade em startups ou empresas de rápido propagação, onde riscos substanciais podem trazer recompensas potenciais elevadas. Em contraste, sectores uma vez que os serviços públicos ou a indústria transformadora, que exigem investimentos significativos, apresentam regularmente rácios mais elevados.
Embora um rácio mais plebeu seja geralmente preposto, um rácio excessivamente plebeu pode indicar para a subutilização de activos. Isso poderia tornar a empresa menos interessante para os investidores. Um bom índice de endividamento está entre 1,5 e 2.
Dicas para diminuir o passivo totalidade da sua empresa
O seu índice de endividamento é muito cimalha? Não se preocupe. Nós ajudamos você com estas etapas práticas:
- Aumente seus lucros: Procure maneiras de aumentar as vendas, uma vez que promover itens populares ou vendas cruzadas. Ao mesmo tempo, identifique áreas para trinchar custos – considere negociar com fornecedores ou reduzir despesas gerais sempre que provável.
- Controle o estoque: Implemente um sistema sólido de gerenciamento de estoque – isso pode ser tão simples quanto revisar regularmente os níveis de estoque e os dados de vendas. Mantenha seu estoque seco para evitar amarrar fundos em excesso de estoque.
- Aja sobre seus empréstimos: Comece lidando primeiro com sua dívida com juros mais altos – isso é sabido uma vez que método da “avalanche”. Automatize os pagamentos do seu empréstimo para prometer que você nunca os perdida. Não acrescente mais ao seu prato contraindo novas dívidas.
- Refinanciar de forma sensata: Se você tiver empréstimos com juros altos, converse com seu banco sobre as opções de refinanciamento. Monitore as taxas de mercado e ataque quando elas estiverem baixas para reformar sua dívida, reduzindo os juros que você paga e sua dívida universal.
Casos de uso da relação dívida/capital próprio
A relação dívida / patrimônio líquido tem vários usos. Por exemplo:
- Os investidores usam o índice dívida / patrimônio líquido para estimar o risco de investir em uma determinada empresa. Um rácio ressaltado indica maior subordinação do financiamento da dívida, sugerindo um investimento mais perigoso.
- Os credores contam com esse índice para ordenar a capacidade de uma empresa de reembolsar os empréstimos. Um índice mais cimalha indica mais dívida, potencialmente tornando a empresa um tomador de empréstimo perigoso.
- Os analistas financeiros aproveitam a relação dívida / patrimônio líquido para confrontar a saúde financeira de uma empresa com outras do mesmo setor. Uma proporção superior à média pode sinalizar problemas.
- A gestão da empresa utiliza o índice para planejar estratégias financeiras. Se o rácio for ressaltado, podem optar por aumentar o financiamento de capitais próprios para melhorar a segurança financeira.
Usando o índice dívida / patrimônio líquido para alavancagem financeira
Agora que você aprendeu sobre a relação dívida/capital próprio, é hora de aproveitá-la. Compare a proporção da sua empresa com a de empresas semelhantes no seu setor. Nascente treino pode fornecer informações sobre sua situação financeira.
Não pare por aí. É crucial combinar o índice dívida / patrimônio líquido com outras medidas, uma vez que o índice atual, o retorno sobre o patrimônio líquido e a margem de lucro líquido. Usá-los todos juntos fornece uma imagem financeira completa.
Por último, fique de olho na relação D/E com frequência. Isso o ajudará a identificar tendências, resolver problemas previamente e manter-se em boa situação financeira.
Perguntas frequentes sobre relação dívida / patrimônio líquido
O rácio dívida/capital próprio pode ser negativo?
Sim. Quando as taxas de juros da dívida de uma empresa excedem os lucros dos investimentos, o seu rácio dívida/capital será negativo.
Uma empresa pode tombar em território com relação dívida / patrimônio líquido negativo por vários motivos:
- Para tapar perdas, a empresa optou por contrair mais dívidas em vez de alavancar o patrimônio líquido.
- Em vez de manter os pagamentos dentro do limite do patrimônio líquido, a empresa distribuiu pesados dividendos.
- A empresa sofreu uma dura crise financeira em seguida grandes pagamentos de dividendos.
O que significa um rácio dívida/capital próprio de 1,5?
Uma relação dívida / patrimônio líquido de 1,5 sugere que uma empresa tem US$ 1,50 em dívida para cada US$ 1 de patrimônio líquido de uma empresa. Nascente índice é usado para estimar o risco potencial (e a recompensa potencial) que uma empresa acarreta.
Será melhor um rácio dívida/capital mais ressaltado?
Depende. Por exemplo, em sectores uma vez que as telecomunicações ou os serviços públicos, onde são comuns grandes investimentos, as empresas podem preferir um rácio dívida/capital próprio mais ressaltado. Em contraste, em indústrias de ritmo apressurado, uma vez que as startups de tendência ou de tecnologia, elevados rácios de dívida em relação ao capital próprio podem sugerir problemas. Em núcleo, um rácio mais ressaltado pode valer mais risco, mas também maiores retornos potenciais.
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